Deseja chamar um coaching financeiro, mas não sabe o que esperar? Talvez você esteja nervoso em procurar ajuda em primeiro lugar. Isso é compreensível.
A boa notícia é que coaching financeiros não são conselheiros. Eles não repetirão seus erros e insistirão no que deu errado no seu passado. Os coaching se concentram no futuro. Eles querem fornecer um plano específico e viável para sua situação específica.
Para lhe dar uma imagem clara do que esperar do seu tempo juntos, pedimos à equipe de coaches financeiros da Plena Performance que nos acompanhasse através de uma sessão – antes, durante e depois. Aqui está o que eles tinham a dizer:
Como se preparar para a sua sessão
Não se preocupe em reunir anos de documentos fiscais e extratos bancários antes da sua sessão. Seu coach financeiro enviará a você alguns formulários simples para preencher e enviar com antecedência. Mole mole.
Então, o que há nesses formulários? Um questionário curto e o outro é um orçamento básico. O questionário informando ao seu coache quanto você ganha, quanta dívida você possue e suas principais preocupações ou perguntas para a sessão.
O orçamento é uma lista de tudo o que você gastou no mês passado – da conta da água ao pagamento do empréstimo. Os coaches dizem que os melhores clientes são aqueles que preenchem seus formulários com precisão. Isso significa que não há melhores palpites.
E não seja tímido ou tenha vergonha. Você pode confiar em seu coache como confia em um amigo. Além disso, eles só podem ajudá-lo se souberem exatamente o que está entrando e o que está saindo. Então seja honesto.
O que acontecerá durante a sua sessão?
Quando você chega (ou liga por telefone ou WhatAPP) para sua sessão, seu coach financeiro já terá revisado seus formulários. Depois de conhecê-lo por alguns minutos, eles entrarão nos seus problemas financeiros mais prementes.
Como todo cliente tem necessidades diferentes, cada sessão de coaching será diferente. Alguns tópicos, no entanto, se sobrepõem, como comunicação, eliminação de dívidas e economia para educação ou aposentadoria.
A maioria dos clientes também precisa se concentrar na criação de um orçamento realista. Isso significa pensar em compras que freqüentemente quebram contas bancárias, como aniversários, férias e até fantasias de festas, etc. Os coaching querem que você planeje essas despesas em vez de esquecê-las e recorrer ao crédito.
Com o que você irá embora
Clientes bem-sucedidos movem a agulha o mais rápido possível após a sessão. É por isso que seu coache lhe dará etapas de ação a serem seguidas quase imediatamente.
Isso pode incluir ajustes no seu orçamento, criação de um plano de eliminação da dívida e estabelecimento de metas para os próximos anos. Você também pode pensar em oportunidades de renda adicionais para pagar dívidas mais rapidamente (um segundo emprego) e maneiras inteligentes de ficar sem dívidas no futuro (faculdade para as crianças).
Lembre-se de que você não sairá da sessão com todos os seus problemas resolvidos magicamente. Mas você vai sair equipado para resolvê-los você mesmo. Pense no seu coaching financeiro como um personal trainer. Ele ou ela lhe mostrará o que fazer e como fazê-lo, mas o trabalho pesado depende de você.
E a recompensa? Quando você percebe que fez isso sozinho.